Grand Theft Auto 3 toczy się w mieście Liberty City znanym już graczom z GTA 1 . Miasto dzieli się na trzy dzielnice – Portland , Staunton Island oraz Shoreside Vale poniżej opiszę je po kolei :

Portland jest rejonem przemysłowym przeważają tu fabryki, doki i magazyny. Wśród pojazdów przeważają ciężarówki oraz starsze pordzewiałe osobówki. Na ulicach spotkamy najczęściej dziwki, robotników i gangsterów. W nocy lepiej pozostań w domu.

Jest to najbogatsza dzielnica tutaj znajdują się biurowce, sklepy, kasyna oraz apartamentowce.Po ulicach poruszają się luksusowe limuzyny i coupe. Ludzi których spotkamy na ulicy będą przeważnie ubrani w garnitury ale nie zabraknie też drobnych złodziei. Ogólnie jest tutaj dość bezpiecznie.

Wyczuwa się tu klimat przedmieść dużego miasta. Znajduje się tutaj lotnisko oraz senne osiedla, ale zarazem mieszkają tutaj najwięksi z Liberty City więc miej się na baczności.